國壽e家是新一代的電子投保系統(tǒng)，與傳統(tǒng)投保相比，電子投保優(yōu)勢非常明顯，僅僅用了20分鐘的時間，就完成了計劃書制作演示、保單錄入、信息上傳、核保通過、實時保費代扣全部投保流程。并且可以對客戶信息進行記錄保存。

接上次的介紹，繼續(xù)對國壽e家單機版的各個模塊做相應(yīng)的介紹。

模塊五：電子保單

包含 新建電子投保、維護電子投保書、投保單號管理、投保狀態(tài)查詢、電子投保練習(xí) 5個小模塊，分別進行詳細(xì)說明。

1，新建電子投保：跟紙質(zhì)版的傳統(tǒng)投保單一樣，第一步都是錄入客戶資料。如果預(yù)先在準(zhǔn)客戶管理處保存有客戶資料，可直接調(diào)用。職業(yè)代碼也可以調(diào)出職業(yè)代碼表輸入。如全部果需要重新填入，可點擊清空重置，刪除所有內(nèi)容。帶有星號的內(nèi)容為必填內(nèi)容，少一個都無法進行下一步。全部資料填寫完畢后，才可以點擊增加受益人，錄入收益人身份證號等資料。之后保存或者直接下一步都可以。

第二步投保事項，跟計劃書設(shè)置的頁面類似，首先選擇需要投保的險種，用保費算保額或者用保額算保費，然后新增險種，這時可以看到保費合計多少，以及選擇首年交費形式（pos機、實時代扣、銀行轉(zhuǎn)賬），建議選擇實時代扣，基本上只要直接完成投保，就會即時扣費了。險種信息設(shè)置下面還有3個問題需要填的，是否享有社會醫(yī)療或公費醫(yī)療，如實勾選即可。合同爭議處理方式，默認(rèn)訴訟，如果要選擇仲裁，需填寫仲裁機構(gòu)名稱，還有最后一個就問有沒其他含身故責(zé)任的壽險，一般是指別的同業(yè)公司投保的，有則如實填寫，沒有也要寫0，方能進行下一步。

第三步轉(zhuǎn)賬授權(quán)就是填寫銀行帳號信息了。目前E家只支持使用投保人帳號進行支付，而且只接受個人結(jié)算帳號的借記卡或者活期存折，不包括信用卡等。非分紅保險類填寫好授權(quán)(一)，下一步即可。分紅保險、萬能險等還要填寫授權(quán)(二)跟授權(quán)(三)，可選擇同授權(quán)(一)，再下一步即可。

第四步相關(guān)告知也就是填寫一些詢問項，跟紙質(zhì)版上的內(nèi)容是一樣的，填寫一下被保險人、投保人的身高體重、年收入、收入來源、抽煙習(xí)慣等內(nèi)容。對于需要打勾的問題如果全部是否，直接勾選全否即可。不要擔(dān)心男性會勾選到婦女專項，投保人或被保險人為男性時都會自動屏蔽那個婦女專項，而且投保人跟被保險人為同一人時，填寫被保險人資料即可，比起紙質(zhì)版的而言相當(dāng)簡單方便。填寫完成后繼續(xù)下一步。

第五步投保確認(rèn)，是確認(rèn)前面幾步的保單信息，并且填寫提示書跟紙質(zhì)的電子確認(rèn)單號碼等內(nèi)容確認(rèn)投保。在保險單確認(rèn)欄中可看到當(dāng)前保險單號、保險名稱、投保人跟被保險人、保額保費等內(nèi)容，確認(rèn)無誤后點擊人身投保提示書，彈出提示書內(nèi)容，點擊同意后就會生成pdf電子投保單、標(biāo)識碼以及確認(rèn)書號碼輸入框等，pdf電子投保單，就相當(dāng)于紙質(zhì)投保單，剛才說填寫的資料都會在那顯示，可打印下來跟紙質(zhì)的電子投保確認(rèn)書一同交回公司。標(biāo)識碼是識別證明投保的憑證，需填寫到紙質(zhì)的電子投保確認(rèn)書中。紙質(zhì)投保確認(rèn)書給客戶簽名之后，就可將條形碼按格式填寫到確認(rèn)書號碼欄中，檢查內(nèi)容都沒有問題就后，就點擊發(fā)送數(shù)據(jù)，彈出提交成功的對話框，投保成功，點確定關(guān)閉。

完成前面五步之，成功投保之后就可以到支付信息那查看保單的支付，也就是扣費情況?？梢钥吹剑鐭o意外可以看到保單是核保通過，等待扣費的。如果扣費了還沒顯示，點擊狀態(tài)刷新一下。如果需要更改扣費方式，則勾上投保單序號前面的小方框，然后點擊確認(rèn)交費則可重新選擇交費方式?？偟耐侗Ａ鞒叹褪沁@幾步。

2，維護電子投保書：這里用于維護管理電子投保書，輸入客戶資料，按查詢即可篩選查找的電子投保書，有些時候因為電腦或者時間等方面的原因，可以會導(dǎo)致沒有寫完，都會保存在這里，選擇繼續(xù)填寫就OK了，免去了重新填寫的繁瑣。如果客戶需要再買，也可以復(fù)制一份投保書繼續(xù)填寫，更改一下險種資料等就可以。對于已經(jīng)沒有用的投保書，可以點擊刪除。

3，投保單號管理：從上面投保過程可以看出，電子投保跟紙質(zhì)投保一樣就有個保單號的，那自然也就需要投保單，在這里可以看到剩余投保單數(shù)量，要是為0就不可以進行電子投保了哦，所以一般剩余數(shù)量低于5就可以申請下載了，當(dāng)然是不需要錢的，不過需要連接網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)網(wǎng)外網(wǎng)都可以。

4，投保單狀態(tài)查詢：輸入投保的申請日期，投保人名字，點擊查詢，該投保人該日投保的保單就會有綠色框中顯示，可以看到保單號碼，生效日期保費，投保單狀態(tài)等內(nèi)容，有些會延遲了顯示，可以狀態(tài)刷新一下。

5，電子投保練習(xí)：這里是提供模擬電子投保操作的，以便大家熟悉電子投保的操作，因為內(nèi)容流程都跟新建電子投保一樣的，就不重復(fù)了。區(qū)別就在于練習(xí)所生成的標(biāo)識碼等都是虛擬的，也不會上傳到服務(wù)器。雖說電子投保比紙質(zhì)投保要簡單很多，但還是建議對電腦使用比較不熟悉先練習(xí)一下。

模塊六：服務(wù)支持

包含 服務(wù)指南、常見問題、職業(yè)代碼查詢、未成年人累計凈賠付額查詢 4個小模塊，服務(wù)指南和常見問題對于一些保全實務(wù)中常見的問題以及客戶經(jīng)常會問的一些問題作出了官方解釋與解答，解決了客戶大部分的疑惑問題，而且來自官方的解釋，客戶自然是更加認(rèn)同。同時該模塊提供有職業(yè)代碼查詢功能，方便伙伴們及時了解客戶的風(fēng)險等級，更加快捷的為客戶提供保障計劃。而且還有未成年人累計凈賠付額的查詢，為子女教育險提供了極大的便利，不用擔(dān)心投了保才發(fā)現(xiàn)客戶超額的問題。

模塊七：加盟國壽

包含 事業(yè)前景、輝煌國壽、精彩每一天、晉升機制、培育體系、榮譽體系、成長之路  7個小模塊。業(yè)務(wù)發(fā)展跟組織發(fā)展向來是保險行業(yè)的兩條腿，沒有永遠(yuǎn)輝煌的個人，只有永遠(yuǎn)璀璨的團隊，國壽E家在提供了強大的業(yè)務(wù)功能外，自然少不了對增員的支持。加盟國壽這一模塊就是很好的增員工具，帶出了保險行業(yè)的發(fā)展前景，國壽的實力，保險人的每一天，吸引力巨大的晉升、培育、榮譽體系，成長之路還提供了優(yōu)秀保險人親身說法的視頻。將這些都介紹給客戶看，不亞于開了一場小型的創(chuàng)說會。

模塊八：準(zhǔn)客戶管理

包含 新增準(zhǔn)客戶、維護準(zhǔn)客戶 2個小模塊?？蛻糍Y料對于保險行業(yè)來說，算的上是生命的源泉，無比的重要，國壽E家自然少不了這功能。對于一些優(yōu)質(zhì)客戶，可能因為這樣那樣的原因，暫時沒有簽單，這時可以選擇新增準(zhǔn)客戶，將客戶的資料信息提前錄入保存，待客戶需要簽單時候，可以快速的調(diào)用轉(zhuǎn)換成電子投保單，省時省力。注意錄入的時候，帶星號的內(nèi)容必須填寫方可。對于已簽單，或者分配到自己名下的孤兒保單客戶，則自動會存在于準(zhǔn)客戶資料中，這時可以通過維護準(zhǔn)客戶模塊進行修改資料、分類、查看、刪除等管理。說明一下，對于保全客戶，默認(rèn)分類在客戶中。