美亞保險(xiǎn)公司是全球知名的保險(xiǎn)公司，在美亞保險(xiǎn)公司每天都會(huì)發(fā)生新聞事件，最近美亞公司官方網(wǎng)站上發(fā)布了一條新聞如下：

上市險(xiǎn)：新股“神器”

內(nèi)幕交易、虛假陳述、欺詐客戶、信披違規(guī)……上市公司遭遇訴訟的狀況越來越普遍，上市公司、公司高管如何規(guī)避法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)，投資者的利益又如何得到有效保障？

對于擬上市的公司，除了準(zhǔn)備各種資料和文件，購買上市險(xiǎn)成為必不可少的一件事，董責(zé)險(xiǎn)和招股說明書責(zé)任保險(xiǎn)可以為公司及其董事和高管提供全面的保障。而對于參與企業(yè)上市的中介機(jī)構(gòu)，最好能夠購買一份職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) 2014 年僅過了兩周時(shí)間，已經(jīng)有 3 例中小投資者提起民事訴訟的案子。

1 月 6 日，5 位股民因漢王科技信披不實(shí)，提起訴訟，索賠金額為 20 萬元；1 月 7 日，廣州市中級法院立案受理原告 672 人（件）以“證券虛假陳述責(zé)任糾紛”為由，對佛山照明提起民事訴訟，索賠金額超過 1.6 億元；2012 年，武昌魚因信息披露問題被證監(jiān)會(huì)處罰，在訴訟時(shí)效屆滿前最后 1 個(gè)月，即今年元旦第一周，有 40 多位投資者提起訴訟，索賠金額超過 1000 萬元。投資者自身法律維權(quán)意識(shí)的不斷提升，使得針對上市公司的民事訴訟規(guī)模逐漸擴(kuò)大。伴隨著 A 股告別最長IPO“關(guān)閘季”，從事資本市場業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)和上市公司“壓力”進(jìn)一步加大，如何才能規(guī)避法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？

麥?zhǔn)向_局，殷鑒不遠(yuǎn)先來看一個(gè)美國的案例。曾經(jīng)的“投資傳奇”伯納德·麥道夫運(yùn)用簡單的騙局愚弄華爾街長達(dá) 20 年，數(shù)額高達(dá) 500 億美元。2009 年，“麥?zhǔn)向_局”被揭穿 1 年之后，特里蒙特對沖基金公司及其他與麥道夫麾下投資顧問業(yè)務(wù)相關(guān)的小型基金對一些保險(xiǎn)巨頭提起指控，起訴理由是這些保險(xiǎn)公司沒有為麥道夫案相關(guān)的訴訟提供保險(xiǎn)。

特里蒙特對沖基金隸屬于奧本海默基金，后者是萬通金融集團(tuán)旗下的一個(gè)部門。在麥道夫案曝光以前，特里蒙特對沖基金在麥道夫的投資顧問業(yè)務(wù)部門中進(jìn)行了大約 33 億美元的投資。案發(fā)后，投資者針對萬通金融集團(tuán)提起了 18 樁以上的訴訟案，要求集團(tuán)賠償與麥道夫相關(guān)的損失。萬通金融集團(tuán)及其他對沖基金的律師向特拉華州法庭提交的訴訟文件中表示，萬通金融集團(tuán)董事和高管的責(zé)任保險(xiǎn)公司以及集團(tuán)主要的雇員忠誠保證保險(xiǎn)公司屢次無視其有關(guān)償付辯護(hù)費(fèi)用補(bǔ)償保險(xiǎn)的要求。萬通金融集團(tuán)請求法庭下達(dá)法庭令，宣布麥道夫的欺詐行為導(dǎo)致其蒙受巨額虧損，保險(xiǎn)公司按照保險(xiǎn)合同規(guī)定，應(yīng)對這些虧損進(jìn)行補(bǔ)償。