伴隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步發(fā)展和金融改革的不斷深入，銀保一體化融合進(jìn)程將會(huì)不斷加快，渠道發(fā)展亦會(huì)更加規(guī)范和健康。與此同時(shí)，嚴(yán)峻復(fù)雜的宏觀形勢和監(jiān)管新政帶來的挑戰(zhàn)依然不減。當(dāng)前，挑戰(zhàn)和機(jī)遇并存。面對新形勢和新機(jī)遇，銀保渠道亟待加速營銷理念回歸，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。

近日，泰安工行認(rèn)真貫徹總省行《關(guān)于大力支持工銀安盛業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》精神，就大力發(fā)展工銀安盛業(yè)務(wù)作出部署安排，提出明確要求。

一是提高認(rèn)識(shí)，確保完成代銷任務(wù)。工銀安盛是我行控股的保險(xiǎn)公司，大力支持其業(yè)務(wù)發(fā)展有利于我行培育新的利潤增長點(diǎn)，是我行積極履行工銀安盛第一大股東責(zé)任的體現(xiàn)，也是支持工銀安盛迅速扭虧、在中國保險(xiǎn)業(yè)占據(jù)市場領(lǐng)先地位的需要。各行要從戰(zhàn)略高度重視工銀安盛業(yè)務(wù)發(fā)展，按照總、省行要求開展形式多樣的營銷活動(dòng)持續(xù)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。要積極與當(dāng)?shù)毓ゃy安盛溝通協(xié)作，進(jìn)一步細(xì)化任務(wù)指標(biāo)，將代銷任務(wù)分配到支行、網(wǎng)點(diǎn)和客戶經(jīng)理，保證各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)政策落地，調(diào)動(dòng)基層網(wǎng)點(diǎn)、銷售人員的積極性，確保完成工銀安盛銷售任務(wù)。

二是提升復(fù)雜期交占比，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。各行要加大工銀安盛“御立方”、“金品全方位”、“盛世豐年”等復(fù)雜期交產(chǎn)品營銷力度，認(rèn)真研究產(chǎn)品特點(diǎn)，從客戶需求入手，找準(zhǔn)目標(biāo)客戶，通過主體營銷活動(dòng)，以綜合理財(cái)規(guī)劃的方式，精準(zhǔn)營銷高保障復(fù)雜期交產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)代銷工銀安盛產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，有效提高復(fù)雜期交產(chǎn)品占比和經(jīng)營效益。

三是聯(lián)合推動(dòng)，積極開展?fàn)I銷與培訓(xùn)活動(dòng)。各行要與工銀安盛建立聯(lián)系工作機(jī)制，要指定聯(lián)系人，及時(shí)溝通反饋合作情況。同時(shí)定期召開工作推動(dòng)會(huì)議，及時(shí)總結(jié)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，推廣成功經(jīng)驗(yàn)，分析解決存在問題，共同研究推動(dòng)落實(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售任務(wù)。在加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)陣地銷售的基礎(chǔ)上，積極開展融客戶投資理財(cái)知識(shí)普及教育、財(cái)富規(guī)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷于一體的銀行保險(xiǎn)主題營銷活動(dòng)，通過開拓場外營銷市場，不斷提高重點(diǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售產(chǎn)能。

四是加強(qiáng)合規(guī)銷售，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。各行要嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和行內(nèi)規(guī)定開展個(gè)人代理保險(xiǎn)營銷，客觀、公正地向客戶推介產(chǎn)品，堅(jiān)決杜絕誤導(dǎo)銷售。要不定期對支行、網(wǎng)點(diǎn)銷售情況進(jìn)行抽查，切實(shí)做好合規(guī)銷售的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保代理工銀安盛業(yè)務(wù)規(guī)范健康，為業(yè)務(wù)快速、長期發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

五是真正確立“從客戶需求出發(fā)，以客戶為中心”的營銷理念。注重壽險(xiǎn)市場的培育，給客戶樹立一個(gè)正確的保險(xiǎn)意識(shí)和消費(fèi)理念。要讓客戶知道，除了理財(cái)，保險(xiǎn)的真正功能在于保障。保險(xiǎn)公司在分紅產(chǎn)品的設(shè)計(jì)上，應(yīng)強(qiáng)化險(xiǎn)種的保障功能。三是與渠道合作過程中要深入研究市場，研究客戶，不斷提升自我發(fā)展的內(nèi)生動(dòng)能。